Planung & Strategie

Die Private Finanzplanung / Finanzanalyse

In Zeiten hoher Arbeitslosigkeit, Hartz IV, sinkender Renten und drohender Altersarmut ist es ratsam, sich intensiver mit der eigenen aktuellen und künftigen finanziellen Situation zu befassen.

Auch zeigt die praktische Erfahrung, dass nicht unbedingt einzelne Geldanlagen gewinnbringend sind. Der wahre Vermögensvorteil liegt im Zusammenspiel unterschiedlicher Maßnahmen. Auch bei Optimierung von steuerlichen Belastungen und einer soliden Liquiditätsplanung ist ein Finanzplanung von hoher Bedeutung.

Der Eintritt in den Ruhestand bringt vielfältige Veränderungen und Herausforderungen mit sich. In finanzieller Hinsicht steigt die Eigenverantwortung des Einzelnen, denn als Ruheständler, Pensionär oder Rentner muss man einen mehr oder weniger großen Teil des Einkommens selbst bereitstellen. Darüber hinaus verändert sich Ihre Risikosituation und bestimmte Policen (Berufsunfähigkeits-versicherung, Krankentagegeldversicherung) werden nicht mehr oder erst recht benötigt (z. B. Auslandsreisekrankenversicherung, Assistance-Leistungen als Full-Service-Paket rund um Gebäude und Hausrat, Rechtsschutzdeckung für die Bereiche Nachlass und Erbrecht).

Ein privater Finanzplan bringt Klarheit und Ordnung in die persönliche Finanzsituation und schafft Transparenz über die aktuelle und künftige Liquidität einer Einzelperson oder Familie. Sinn einer privaten Finanzplanung ist, die kurz-, mittel- und langfristigen Ziele und Wünsche eines Haushaltes mit dessen finanziellen Möglichkeiten zu synchronisieren.

Grundlage einer privaten Finanzplanung ist eine dynamische, ganzheitliche Analyse und die Beratung aller Haushaltsmitglieder im Hinblick auf deren individuelle, finanzielle und persönliche Situation. Mit der Verfügbarkeit einer Finanzplanung schaffen Sie Transparenz.

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